反撃の“虎の巻”――銀行を味方につける：実録！ ネット詐欺（中編）（3/5 ページ）

[江端智一，EE Times Japan]

ネット詐欺犯に対する銀行のネットワーク

　この段階で、いつもの出社時間を40分も過ぎておりました。

　その日は1時間程の遅着を会社にメールで連絡して（「私用で」と書いて）、さらに嫁さんの実家にいる家族全員にメールを送りました。

　詐欺師は詐欺師同士のネットワークを持っていて、詐欺の被害者の情報を共有して、第2、第3の詐欺を仕掛けるという話を聞いていたからです。そのため、恥ずかしかったのですが、家族には、早々に連絡しておきました。

先日話していた中古パソコンの購入の件は、ネット詐欺でした。

7680円やられました。現在、色々対応中です（詳細は帰宅後にお話します）。

現時点で、金銭以外では被害ありませんが、我が家の住所や電話番号の情報が、詐欺グループに流出しました。

これから、我が家を狙う別の詐欺が発生する可能性があります。

不審な郵便物、電話などがあったら、迷わず私に知らせてください。

パパ

　その後、私は、詐欺サイトと取り交したメールを印刷したものを持ち歩いて(前回の記事参照)、通勤経路途中にある交番に毎日立ち寄っていたのですが ―― 私が帰宅する時間になると、きまってお巡りさんが『巡回中』で、「被害届け」を出せない日が続きました。

　しかし、一般的に「被害届け」というのは、スピード勝負です。

　被疑者の証拠隠滅の時間を与えずに、証拠物品の押収、身柄の拘束など、時間がたてばたつほどに状況は悪くなるからです（時効もあります）。

　ただ、今回の場合、「加害者の住所も氏名も分からない状況で、被害届けが受理されるのか？」ということもずっと気になっていて、後手に回っていました。

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　そんな風にして、数日が過ぎたころ、再び銀行から電話がかかってきました。

行員：「この度は大変ご迷惑をおかけ致しました。江端様の入金記録から、今回の振込詐欺の被害者であることが認定されました」

江端：「はあ」

行員：「口座凍結によって、差し押さえした金額は7万140円になりました」

　私が口座凍結の第一関係者ではないものの、たとえ7万140円程度の金額であったとしても、ヤツらの手に渡らずに済んだということは、胸のすく思いでした。

　その口座をつぶしたことで、ヤツらの仕事（詐欺）はやりにくくなっているはずです。

　口座が凍結されたことを知らずに、のこのことお金を引き出しにくれば、そこで、行員から「ちょっとこちらへ……」と別室に連れ込まれて、警察に引き渡されるリスクがあります。

　また、今の日本では、警察からの指導で、新しい口座（特に法人口座）を作るのが大変難しくなっています。

　さらに、今回使われた口座の名義人「カン シュウシン」なる人間が、今後、日本で口座を作ることは、どの金融機関においても絶望的に難しくなっているはずです。

　全国銀行協会という銀行団体のルールで、犯罪に使われた口座の名義の名称（「カン シュウシン」）が、全ての銀行にバラまかれるためです（参考）。

　もっとも、偽造パスポート、偽造自動車免許証などを作って、架空の人物の名前になりすまして、新しい口座を作ることはできるかもしれませんが、作成には結構な金額がかかる（参考：ただし、これも詐欺サイトくさい）上に、偽造IDの作成や使用は重罪です^＊）。

＊）銀行がパスポートや免許のIDの番号をチェックして本人確認を行なったら、たちまち本人が特定され、公文書偽造罪/有印公文書偽造罪（刑法第155条1項、2項）で、刑事罰（懲役刑）の対象となります。

――たった1本の銀行への電話で、ヤツらにこれだけの「嫌がらせ」ができる

　1円も金が戻ってこなくても、ささやかであっても、被害者だからこそできる報復はあるのだ。

　クックック……フゥハァーハッハッハッハ!! ざまあみやがれい！ と、心の中でドス黒い陰鬱な哄笑（こうしょう）を上げて、ドヤ顔をしていた私でした。

―― が、程なく、携帯電話の向こう側の、行員の声に気がつきました。